KYC és Ellenőrzés

A Novibet szigorú személyazonosság-ellenőrzést végez minden ügyfél esetében a jogszabályi megfelelés és a biztonság érdekében. Az ellenőrzési folyamat védi Önt a személyazonosság-lopás ellen, megakadályozza a kiskorúak hozzáférését a szerencsejáték-szolgáltatásokhoz, és biztosítja, hogy csak jogosult személyek használhassák fiókját. A pénzmosás elleni küzdelem és a felelős szerencsejáték támogatása szintén megköveteli, hogy megismerjük ügyfeleinket.

Az ellenőrzés során gyűjtött információkat kizárólag jogszabályi kötelezettségeink teljesítésére és fiókja biztonságának garantálására használjuk fel. A folyamat része a licencelő hatóság által előírt követelményeknek, amelyek minden engedéllyel rendelkező szerencsejáték-szolgáltató számára kötelezőek.

A KYC (Know Your Customer) egy szabályozott eljárás, amely során a pénzügyi szolgáltatók és szerencsejáték-operátorok ellenőrzik ügyfeleik személyazonosságát, lakóhelyét és pénzügyi hátterét. Ez a folyamat biztosítja, hogy minden ügyfél valódi személy legyen, és megfeleljen a jogszabályi követelményeknek.

A KYC magában foglalja a személyes adatok ellenőrzését, a lakóhely igazolását, és bizonyos esetekben a jövedelem forrásának vizsgálatát. A Novibet a KYC-folyamatot a legmagasabb biztonsági és adatvédelmi standardok szerint hajtja végre, teljes mértékben megfelelve a GDPR előírásainak.

Az ellenőrzési folyamat több esetben is kötelező. Minden új ügyfélnek el kell végeznie a személyazonosság-ellenőrzést a fiók aktiválása előtt. A folyamat akkor is szükséges, amikor első alkalommal kér ki pénzt a fiókjából, vagy amikor a befizetések összege eléri a jogszabályban meghatározott küszöbértéket.

További ellenőrzésre kerülhet sor gyanús tevékenység észlelése esetén, nagy összegű tranzakciók során, vagy ha a fiók aktivitása jelentősen megváltozik. A Novibet fenntartja a jogot, hogy bármikor kérjen további dokumentumokat a megfelelőség biztosítása érdekében.

Az ellenőrzési folyamat során különböző típusú dokumentumokat kérhetünk az Ön személyazonosságának, lakóhelyének és fizetési módszereinek igazolásához. A szükséges dokumentumok típusa függ a fiók aktivitásától és a jogszabályi követelményektől.

Minden esetben csak eredeti, érvényes dokumentumokat fogadunk el. A dokumentumok fényképei vagy szkennelt változatai megfelelő minőségűek legyenek, és minden szöveg jól olvasható legyen. A lejárt dokumentumokat nem tudjuk elfogadni az ellenőrzési folyamatban.

A személyazonosság igazolásához a következő dokumentumok egyikét kérjük:

• Érvényes személyazonosító igazolvány mindkét oldala
• Érvényes útlevél fotóval ellátott oldala
• Érvényes vezetői engedély mindkét oldala

A dokumentumon szereplő névnek pontosan meg kell egyeznie a Novibet fiókjában megadott névvel. A fénykép jól felismerhető legyen, és a dokumentum minden szövege olvasható legyen. Személyazonosító okmányként nem fogadunk el munkahelyi igazolványt, diákigazolványt vagy egyéb nem hivatalos dokumentumot.

A lakóhely igazolásához az alábbi dokumentumok egyikét kérjük, amely nem lehet három hónapnál régebbi:

• Közüzemi számla (villany, gáz, víz, telefon)
• Banki kivonatok vagy számlakivonatok
• Adóhatósági értesítő vagy igazolás
• Önkormányzati igazolás lakóhelyről
• Biztosítási dokumentumok

A dokumentumon szereplő név és cím pontosan egyezzen meg a fiókjában megadott adatokkal. Nem fogadunk el mobiltelefon-számlákat, internetes rendelések visszaigazolásait vagy egyéb nem hivatalos levelezést lakcím-igazolásként.

A fiókjához kapcsolt fizetési módszereket külön ellenőrizzük a biztonság és a pénzmosás elleni védelem érdekében. Bankkártyák esetében a kártya első hat és utolsó négy számjegyét tartalmazó fényképet kérjük, ahol a középső számjegyek el vannak takarva. A CVV kódot minden esetben takarja el.

Banki átutalások esetén olyan banki kivonatot kérünk, amely tartalmazza a számlatulajdonos nevét, a számlaszámot és a Novibet felé történt tranzakciót. E-pénztárca szolgáltatások esetében képernyőképet kérünk a fiók adatairól, amely tartalmazza a tulajdonos nevét és az e-mail címet.

Bizonyos esetekben a jövedelem forrásának igazolását is kérhetjük, különösen nagyobb összegű befizetések vagy kifizetések esetén. Ez magában foglalhatja a munkáltatói igazolást, vállalkozói jövedelem igazolását, befektetési dokumentumokat vagy egyéb jövedelemforrás-igazolást.

A fokozott átvilágítás során részletesebb információkat kérünk a pénzügyi helyzetről és a szerencsejáték-tevékenység céljáról. Ez a folyamat a felelős szerencsejáték támogatását és a pénzmosás elleni védelmet szolgálja. A Novibet minden esetben tiszteletben tartja az ügyfelek magánéletét és csak a szükséges információkat kéri.

Az ellenőrzési folyamat általában 24-72 órán belül befejeződik a teljes dokumentáció benyújtása után. Összetettebb esetekben vagy további információk szükségessége esetén a folyamat akár 5-7 munkanapot is igénybe vehet.

A dokumentumokat biztonságos feltöltési rendszerünkön keresztül küldheti be a fiókjába bejelentkezve. Minden dokumentumot szakképzett munkatársaink ellenőriznek manuálisan. Ha a dokumentumok nem megfelelőek vagy további információra van szükség, e-mailben értesítjük a szükséges lépésekről.

A Novibet a legmagasabb szintű adatbiztonsági intézkedéseket alkalmazza az Ön személyes dokumentumainak védelmére. Minden feltöltött dokumentumot titkosított formában tárolunk biztonságos szervereken, amelyekhez csak jogosult munkatársaink férhetnek hozzá.

A dokumentumokat csak a jogszabályban előírt ideig őrizzük meg, majd biztonságosan megsemmisítjük. A GDPR előírásainak megfelelően Önnek joga van hozzáférni a tárolt adataihoz, kérni azok módosítását vagy törlését a jogszabályi keretek között.

A pénzmosás elleni törvények betartása minden licenccel rendelkező szerencsejáték-operátor számára kötelező. A Novibet szigorú eljárásokat követ a gyanús tevékenységek felderítésére és jelentésére a hatóságok felé.

A rendszer automatikusan figyeli a szokatlan tranzakciókat és játékszokásokat. Ha gyanús tevékenységet észlelünk, kötelesek vagyunk ezt jelenteni a pénzügyi hírszerzési egységnek. Ez a folyamat az egész pénzügyi rendszer integritásának védelmét szolgálja.

A kiskorúak védelme kiemelt prioritás a Novibet számára. Minden ügyfélnek legalább 18 évesnek kell lennie a szolgáltatásaink használatához. Az életkor-ellenőrzés a személyazonosító dokumentumok alapján történik.

Ha kiderül, hogy egy ügyfél 18 év alatti, a fiókot azonnal felfüggesztjük és minden befizetett összeget visszatérítünk. A szülők és gondviselők segítségét kérjük a kiskorúak online szerencsejáték-tevékenységének megelőzésében.

Ha az ellenőrzési folyamat során problémák merülnek fel, részletes tájékoztatást küldünk e-mailben a szükséges lépésekről. A leggyakoribb problémák a nem megfelelő dokumentumminőség, a lejárt okmányok vagy az eltérő személyes adatok.

Sikertelen ellenőrzés esetén a fiók használata korlátozott marad, amíg a megfelelő dokumentumokat be nem nyújtja. A befizetett összegek biztonságban maradnak, és sikeres ellenőrzés után hozzáférhet azokhoz. Ismételt sikertelen ellenőrzés esetén a fiókot véglegesen lezárhatjuk.

Az ügyfélszolgálati csapatunk minden nap 24 órában rendelkezésre áll az ellenőrzési folyamattal kapcsolatos kérdések megválaszolására. Élő chat, e-mail és telefon útján is elérheti munkatársainkat.

Ha kérdése van a szükséges dokumentumokról vagy az ellenőrzési folyamatról, ne habozzon kapcsolatba lépni velünk. Tapasztalt munkatársaink segítenek a folyamat gördülékeny lebonyolításában és minden felmerülő probléma megoldásában.